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什么是期货资产管理业务?

期货资产管理业务是指资产理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供期货及其他金融衍生产品投资管理服务的行为。..


期货资产管理业务有哪几种?

期货公司或子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。


期货公司资产管理产品的投资范围有哪些?

期货公司或子公司应当按照资产管理合同约定进行投资运作。投资范围包括:

     (1)期货、期权及其他金融衍生产品;

     (2)股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券等;

     (3)中国证监会认可的其他投资品种。


期货公司资产管理产品的资金委托人(即合格投资者)需要符合哪些相关标准?

初始委托投资金额不低于100万元且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或监管机构认可的其他特定客户。

     (1)净资产不低于1000万元的单位;

     (2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

其中所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者亦视作合格投资者。


资产委托人如何对资产管理产品进行认购?

资产管理计划委托人认购资产管理计划,必须与资产管理计划管理人签订资产管理计划合同,全额缴纳认购款项。资产管理计划委托人在募集期内可以多次认购,认购一经受理则不得撤销。


资产管理计划应支付的费用有哪些?

资产管理业务费用的种类:

       (1)资产管理费。

       (2)资产托管费。

       (3)认购费。

       (4)委托资产退出费用。

       (5)计划备案后与之相关的会计师费和律师费。

       (6)资产管理计划财产的银行汇划费用。

       (7)按照国家有关规定和本合同约定,可以在计划资产中列支的其他费用。


如何保证资产委托人认购资产管理产品的资金安全?

期货公司或子公司的资产管理计划资产与其自有资产、不同资产管理计划的资产,应当相互独立,单独设置账户、独立核算、分账管理。

期货公司或子公司应当按照规定为资产管理计划开立专门用于投资管理的证券账户、期货账户和资金账户等相关账户,以办理相关业务的登记、结算事宜。

期货公司或子公司应当将资产管理计划财产交由具有基金托管业务资格或私募基金综合托管业务资格的机构进行托管。

为单一客户办理资产管理业务,资产管理合同另有约定的从其约定,但应在资产管理合同中明确保障资产管理计划财产安全的制度措施和纠纷解决机制。


资产委托人参与资产管理业务可能面临哪些风险?

资产委托人在参与资产管理业务前,应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好,确信自身有承担参与资产管理业务所面临投资风险和损失的能力,审慎选择与自身风险承受能力相匹配的资产管理投资策略。

参与资产管理业务通常具有市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险,包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等。

资产管理业务投资期货类品种具有的特定风险,包括但不限于因保证金交易方式可能导致投资损失大于委托资产价值的风险,因市场流动性不足、交易所暂停某合约的交易、修改交易规则或采取紧急措施等原因,导致未平仓合约可能无法平仓或现有持    仓无法继续持有的风险。

资产管理合同虽然约定了一定的止损比例,但由于持仓品种价格可能持续向不利方向变动、持仓品种因市场剧烈波动导致不能平仓等原因,资产委托人的委托资产亏损存在超出该止损比例的风险。

资产委托人应当自行承担参与资产管理业务的资产损失,期货公司不以任何方式对客户做出取得最低收益或分担损失的承诺或担保。

无论参与资产管理业务是否获利,资产委托人都需要按约支付投资管理费用和其他费用,这会对您的账户权益产生影响。

在委托期间,期货公司在一定条件下存在变更投资经理人选的可能,这会对资产管理投资策略的执行产生影响。

资产委托人应当知晓期货公司既往的资产管理业绩并不预示其未来表现。期货公司介绍的预期收益仅供您参考,不构成委托资产可能收益的承诺或暗示。

以上揭示事项仅列举性质,未能详尽列明参与期货公司资产管理业务所面临的全部风险和可能导致客户资产损失的所有因素。

故资产委托人在参与资产管理业务前,应全面了解期货公司资产管理业务法律法规及期货公司的业务规则,对自身的风险承受能力作出客观评估,审慎决定是否参与期货公司资产管理业务。


资产委托人有哪些权利和义务?

       签署资产委托合同且合同正式生效的投资者即为合同的资产委托人。资产委托人的详细情况在合同签署页列示。

       (1)资产委托人的权利:

       享有资产管理计划财产收益;

       认购分配清算后的剩余资产管理计划财产;

       按照本合同的约定认购和退出资产管理计划;

       监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况;

       按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料;

       资产管理计划设定为均等份额,除资产管理合同另有约定外,资产委托人持有的每份同类计划份额具有同等的合法权益;

       国家有关法律法规、中国证监会、基金业协会及本合同规定的其他权利。  

       (2)资产委托人的义务:

       遵守本合同;

       交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用;

       在持有的资产管理计划份额范围内,承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任,本合同另有约定的除外;

       及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力及其变化等基本情况;

       向资产管理人或销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件,配合资产管理人、销售机构就资产委托人风险承受能力、反洗钱等事项进行的尽职调查的义务;

       不得违反本合同的约定干涉资产管理人的投资行为;

       不得从事任何有损资产管理计划及其他资产委托人、资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的活动;

       按照本合同的约定承担资产管理费、托管费以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用;

       接受资产管理人进行的尽职调查,应资产管理人要求提供相关证明文件、资料,并在上述文件和资料发生变更时,及时提交变更后的相关文件与资料;

       保证投资本计划的资金的来源合法,主动了解所投资品种的风险收益特征;

       国家法律法规及相关规定、中国证监会、基金业协会及本合同规定的其他义务。


普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题(自然人/机构)

普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题

(适用于自然人投资者)

 

投资者姓名:                                                身份证号:

 

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时,与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 

本公司在此承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

 

一、财务状况

1.您目前的主要收入来源是:

A.工资、劳务报酬

B.生产经营所得

C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入

D.出租、出售房地产等非金融性资产收入

E.无收入来源,生活主要依靠积蓄或社会保障

2.您最近三年个人年均收入为:

A.  不超过 5 万元人民币

B.  5 -20 万元(不含)人民币

C.  20 -70 万元(不含)人民币

D.  70 万元人民币以上

       3.最近您家庭预计进行期货投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:

A70%以上

B50%-70%

C30%-50%

D10%-30%

E10%以下

4.您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:

A.没有 

B.有,住房抵押贷款等长期定额债务

C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D.有,亲朋之间借款

5.您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:

A.不超过 10 万人民币 

B.10 万-100 万(不含)人民币

C.100 万-300 万元(不含)人民币

D300 万元人民币以上

二、投资知识

6.以下描述中何种符合您的实际情况:

A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年

         B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位

C.取得证券从业资格、期货从业资格、基金从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金

融分析师证书(CFA)中的一项及以上

D.我不符合以上任何一项描述 

7.您的投资知识可描述为: 

A.有限:基本没有证券期货投资知识 

B.一般:对证券期货产品及相关风险具有基本的知识和理解 

C.丰富:对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和理解 

D.非常丰富:具有专业的证券期货产品及相关风险知识,且理解深入 

三、投资经验

8.您的投资经验可以被概括为:

A.除银行活期和定期存款外,我基本没有其他投资经验

         B.除银行活期和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导

         C.我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资 

决策 

D.我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等产品的交易

        9.有一位投资者一个月内做了 15 笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),我认为这样的交易频率:

         A.太高了 

B.偏高

C.正常 

D.偏低

        10.过去一年时间内,您购买的金融产品或接受的金融服务(含同一类型的不同产品或服务)的数量是:

A个以下

B 10 

C11  15 

D16 个以上

11.以下金融产品或服务,您投资经验在两年以上的有:

A.银行存款

B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等

C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等 

D.期货、期权 

E.融资融券

F.复杂金融产品、其它产品或服务

(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。)

12.如果您曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:

A10 万元以内

B10 万元-30 万元

C30 万元-100 万元

D100 万元以上

E.从未从事过金融市场投资

13.您的投资年限为:

A年以下

B1-5 

C5-10 

D10 年以上

四、投资目标

14.您用于期货及相关投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:

A 1 

B 5 年;

C.无特别要求

15.您打算重点投资于哪些种类的投资品种?

A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C.期货

D.融资融券

E.复杂或高风险金融产品或服务

F.其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)

16.假设有两种不同的投资:投资 A 预期获得 5%的收益,有可能承担非常小的损失;投

 预期获得 20%的收益,但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:                         

A.全部投资于 A 

B.大部分投资于 A

C.两种投资各一半

D.大部分投资于 B

E.全部投资于 B 

五、风险偏好

17当您进行投资时,您的首要目标是:

A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险

B.产生一定的收益,可以承担一定的投资风险

C.产生较多的收益,可以承担较大的投资风险

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险

18.您认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A.尽可能保证本金安全                

B.一定的投资损失

C.较大的投资损失

D.损失可能超过本金

19.您打算将自己的投资回报主要用于:          

A.改善生活                              

B.个体生产经营或证券、期货投资以外的投资行为

C.履行抚养、抚育或赡养义务;

D.偿付债务 

六、其他信息 

20.您的年龄是:

A18-30 

B31-40 

C41-50 

D51-60 

E.超过 60  

21.今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需承担法定抚养和赡养义务的人数为:

A1-2 

B3-4 

C人以上

22.您的最高学历是:

A.  高中或以下

B.  大学专科

C.  大学本科

D.  硕士及以上

23.您家庭的就业状况是:                     

A.您与配偶均有稳定收入的工作              

B.有配偶,其中一人有稳定收入的工作          

C.有配偶,均没有稳定收入的工作或者已退休

D.单身,但有稳定收入的工作               

E.单身,目前暂无稳定收入的工作

24.您的政要人物关系为:

A.国内政要 

B.国内政要家庭成员 

C.与国内政要关系密切 

D.外国政要 

E.外国政要家庭成员 

F.与外国政要关系密切 

G.无关系 

投资者签署确认

 

本人已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。

 

投资者(签章):

 

日期:            年  月     

 

 

 



 

普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题

(适用于机构投资者)

 

投资者名称:                                                 统一社会信用代码账号:

 

本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。 

本公司特别提醒贵单位:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代贵单位自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 

本公司提示贵单位:本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估,开展适当性工作。 

贵单位应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 

当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 

本公司在此承诺:对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

 

1.贵单位的性质: 

A.国有企事业单位 

B.非上市民营企业 

C.外资企业 

D.上市公司 

2.贵单位的净资产规模为:

A.  500 万元以下

B.  500 万元-2000 万元

C.  2000 万元-1 亿元

D.  超过 1 亿元

3.贵单位年营业收入为:

A.  500 万元以下

B.  500 万元-2000 万元

C.  2000 万元-1 亿元

D.  超过 1 亿元

4.贵单位拟投入期货账户资产为:

A.  300 万元以下

B.  300 万元-1000 万元

C.  1000 万元-2000 万元

D.  超过 3000 万元

5.贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务?如有,主要是:

A.  银行贷款

B.  公司债券或企业债券

C.  通过担保公司等中介机构募集的借款

D.  民间借贷

E.  没有数额较大的债务 

6.对于金融产品投资工作,贵单位打算配置怎样的人员力量:

A. 一名兼职人员(包括负责人自行决策)

B. 一名专职人员

C.  多名兼职或专职人员,相互之间分工不明确

D. 多名兼职或专职人员,相互之间有明确分工

7.贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况: 

A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年        

B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位                  

C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上

D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述 

8.贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度:

A.没有。因为要保证操作的灵活性 

B.已建立。包括了分工和授权的要求,但未包括投资风险控制的规则 

C.已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则 

9.贵单位对证券期货投资知识的了解可描述为:

A.有限:基本没有掌握证券期货投资知识的人员 

B.一般:对证券期货产品及相关风险具有基本的知识和理解 

C.丰富:对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和理解

D.非常丰富:具有专业的证券期货产品及相关风险知识,且理解深入的人员 

10.贵单位的投资经验可以被概括为:

A.除银行活期账户和定期存款外,基本没有其他投资经验 

B.除银行活期账户和定期存款外,购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指

 

C.本单位具有比较投资经验,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资 

决策 

D.本单位对于投资相当有经验,参与过权证或创业板等产品的交易 

E.本单位对于投资非常有经验,参与期货或其它复杂衍生品交易 

11.有一位投资者一个月内做了 15 笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),贵单位认为

这样的交易频率: 

A.太高了 

B.偏高 

C.正常

D.偏低

12.过去一年时间内,贵单位购买的不同产品或接受的不同服务(含同一类型的不同产品

或服务)的数量是: 

A个以下

B 10 

C11  15 

D16 个以上

13.以下金融产品或服务,贵单位投资经验在两年以上的有:

A.银行存款

B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等 

C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等 

D.期货、期权 

E.融资融券 

F.复杂金融产品、其它产品或服务 

(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。) 

14.如果贵单位曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:

A100 万元以内

B100 万元-30万元

C300 万元-100万元

D1000 万元以上

E.从未从事过金融市场投资 

15.贵单位用于期货及相关投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为

A.0 到 1 年

B.0 到 5 年 

C.无特别要求 

16贵单位进行投资的首要目标是:

A.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低; 

B.产生一定的收益,可以承担较大的投资风险; 

C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险; 

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。 

17.贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种?

A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C.期货 

D.融资融券等

E.复杂或高风险金融产品或服务

F.其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。) 

18.贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A. 10%以内

B. 10%-30% 

C. 30%-50%

D. 超过 50%

19.假设有两种不同的投资:投资 A 预期获得 5%的收益,有可能承担非常小的损失;投

资 预期获得 20%的收益,但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为: 

A.全部投资于 A 

B.大部分投资于 A 

C.两种投资各一半 

D.大部分投资于 B

E.全部投资于 B

20.贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么?

A.闲置资金保值增值

B. 获取主营业务以外的投资收益                        

C.现货套期保值、对冲风险

D.减持已持有的股票

投资者签署确认

 

本机构已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化,本机构将及时书面通知贵公司。

 

投资者(签章):

 

日期:            年  月