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1.什么是期货资产管理业务?

期货资产管理业务是指资产理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供期货及其他金融衍生产品投资管理服务的行为。


2.期货资产管理业务有哪几种?

期货公司或子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。


3.期货公司资产管理产品的投资范围有哪些?

期货公司或子公司应当按照资产管理合同约定进行投资运作。投资范围包括:

     (1)期货、期权及其他金融衍生产品;

     (2)股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券等;

     (3)中国证监会认可的其他投资品种。


4.期货公司资产管理产品的资金委托人(即合格投资者)需要符合哪些相关标准?

初始委托投资金额不低于100万元且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或监管机构认可的其他特定客户。

     (1)净资产不低于1000万元的单位;

     (2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

其中所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者亦视作合格投资者。


5.资产委托人如何对资产管理产品进行认购?

资产管理计划委托人认购资产管理计划,必须与资产管理计划管理人签订资产管理计划合同,全额缴纳认购款项。资产管理计划委托人在募集期内可以多次认购,认购一经受理则不得撤销。


6.资产管理计划应支付的费用有哪些?

资产管理业务费用的种类:

       (1)资产管理费。

       (2)资产托管费。

       (3)认购费。

       (4)委托资产退出费用。

       (5)计划备案后与之相关的会计师费和律师费。

       (6)资产管理计划财产的银行汇划费用。

       (7)按照国家有关规定和本合同约定,可以在计划资产中列支的其他费用。


7.如何保证资产委托人认购资产管理产品的资金安全?

期货公司或子公司的资产管理计划资产与其自有资产、不同资产管理计划的资产,应当相互独立,单独设置账户、独立核算、分账管理。

期货公司或子公司应当按照规定为资产管理计划开立专门用于投资管理的证券账户、期货账户和资金账户等相关账户,以办理相关业务的登记、结算事宜。

期货公司或子公司应当将资产管理计划财产交由具有基金托管业务资格或私募基金综合托管业务资格的机构进行托管。

为单一客户办理资产管理业务,资产管理合同另有约定的从其约定,但应在资产管理合同中明确保障资产管理计划财产安全的制度措施和纠纷解决机制。


8.资产委托人参与资产管理业务可能面临哪些风险?

资产委托人在参与资产管理业务前,应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好,确信自身有承担参与资产管理业务所面临投资风险和损失的能力,审慎选择与自身风险承受能力相匹配的资产管理投资策略。

参与资产管理业务通常具有市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险,包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等。

资产管理业务投资期货类品种具有的特定风险,包括但不限于因保证金交易方式可能导致投资损失大于委托资产价值的风险,因市场流动性不足、交易所暂停某合约的交易、修改交易规则或采取紧急措施等原因,导致未平仓合约可能无法平仓或现有持    仓无法继续持有的风险。

资产管理合同虽然约定了一定的止损比例,但由于持仓品种价格可能持续向不利方向变动、持仓品种因市场剧烈波动导致不能平仓等原因,资产委托人的委托资产亏损存在超出该止损比例的风险。

资产委托人应当自行承担参与资产管理业务的资产损失,期货公司不以任何方式对客户做出取得最低收益或分担损失的承诺或担保。

无论参与资产管理业务是否获利,资产委托人都需要按约支付投资管理费用和其他费用,这会对您的账户权益产生影响。

在委托期间,期货公司在一定条件下存在变更投资经理人选的可能,这会对资产管理投资策略的执行产生影响。

资产委托人应当知晓期货公司既往的资产管理业绩并不预示其未来表现。期货公司介绍的预期收益仅供您参考,不构成委托资产可能收益的承诺或暗示。

以上揭示事项仅列举性质,未能详尽列明参与期货公司资产管理业务所面临的全部风险和可能导致客户资产损失的所有因素。

故资产委托人在参与资产管理业务前,应全面了解期货公司资产管理业务法律法规及期货公司的业务规则,对自身的风险承受能力作出客观评估,审慎决定是否参与期货公司资产管理业务。


9.资产委托人有哪些权利和义务?

       签署资产委托合同且合同正式生效的投资者即为合同的资产委托人。资产委托人的详细情况在合同签署页列示。

       (1)资产委托人的权利:

       享有资产管理计划财产收益;

       认购分配清算后的剩余资产管理计划财产;

       按照本合同的约定认购和退出资产管理计划;

       监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况;

       按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料;

       资产管理计划设定为均等份额,除资产管理合同另有约定外,资产委托人持有的每份同类计划份额具有同等的合法权益;

       国家有关法律法规、中国证监会、基金业协会及本合同规定的其他权利。  

       (2)资产委托人的义务:

       遵守本合同;

       交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用;

       在持有的资产管理计划份额范围内,承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任,本合同另有约定的除外;

       及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力及其变化等基本情况;

       向资产管理人或销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件,配合资产管理人、销售机构就资产委托人风险承受能力、反洗钱等事项进行的尽职调查的义务;

       不得违反本合同的约定干涉资产管理人的投资行为;

       不得从事任何有损资产管理计划及其他资产委托人、资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的活动;

       按照本合同的约定承担资产管理费、托管费以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用;

       接受资产管理人进行的尽职调查,应资产管理人要求提供相关证明文件、资料,并在上述文件和资料发生变更时,及时提交变更后的相关文件与资料;

       保证投资本计划的资金的来源合法,主动了解所投资品种的风险收益特征;

       国家法律法规及相关规定、中国证监会、基金业协会及本合同规定的其他义务。


10.期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人/机构)

 期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人)

 

为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本人现承诺如下:

本人知晓本调查问卷用于对本人风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本人参与资产管理业务的适当性做出判断,本人将如实填写。

本人知晓本调查问卷不构成本人与期货公司之间的合同条款,不构成本人与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本人投资风险和投资收益的保证。

本人发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本人风险承受能力。

 

 

 

投资者(签字):

日期:  年   月  日

 

提示:

1.投资者应确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。

2.本公司根据投资者的风险等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。

3.随着市场的变化以及经济发展,衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变,相应的本问卷内容也将进行更新,投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查,以便了解投资者最新的风险承受情况。

4. 调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供参考,期货公司可以根据投资者适当性要求,结合公司实际需要对相关内容进行调整。


(一)投资者概况(本项不计分,作为尽职调查)

1.您的性别:

男(    )  女(    )

2.您的年龄:

20岁下(    )   21-30岁(    )    31-40岁(    )

41-50岁(    )  51-60岁(    )    60岁以上(    )

3.您的受教育程度:

小学(    )初中(    )高中(    )大专(    )

本科(    )硕士(    )博士(    )

4.您的个人职务:

A一般职员           B高级管理人员

C中层管理职员       D自由职业/私营业主

退休(    )   学生(    )   无业/待业(    )

5.您所属行业类别:

□政府机关  □公检法等公务员  □税务机关  □教育  □社会服务  □公共事业  □金融业  □传媒行业  □邮电通讯业  □IT行业  □商贸行业  □制造业  □房地产  □农、林、牧、矿、水利业  □律师、会计师事务所等中介机构  □交通运输  □建筑工程  □废品收购  □旅游  □餐饮  □零售  □艺术品收藏  □拍卖  □娱乐场所  □博彩  □影视娱乐  □其他行业              

 

(二)投资目的

6.您选择资产管理业务的目的是?(  )

A 养老   B 子女教育   C 购房置业 D 资产增值

7.您对资产管理产品的收益有何预期?(  )

A 获取微利,但收益保持稳定

B 获取适度盈利,低于同期股市或期市表现,但波动性小

C 获取与同期股市或期市相当的收益,但需承受与股市或期市相当的波动性

D 获取超高收益,但需承受比股市或期市更大的波动

8.您一般的投资年限是多久?(  )

A 1 年以内     B  1 年到 3 年     C  3 年到5 年   D  5年到10年及以上

(三)投资经验

9.您对债券、基金、股票、期货四类投资品种,有多少了解?(  )

A 全都不了解     B 了解一种     C 了解两种    D 了解三种及以上 

10.您的投资年限?(  )

A 无投资经验    B 少于2年   C 2年至5年    D  5年以上

(四)财务状况

11.您的金融资产或者最近三年个人年均收入情况? (  )

A 个人金融资产小于300万元,个人最近三年平均年收入大于50万元

       B 个人金融资产大于300万元,个人最近三年平均年收入小于50万元

 C 个人金融资产大于300万元,个人最近三年平均年收入大于50万元

 D 个人金融资产大于500万元,个人最近三年平均年收入大于100万元及以上

       12.您投资基金(非货币) 、股票或期货的资金占家庭总流动资产的比例?(  )

不到一成  B  一至三成左右     C 三至五成左右    D五成及以

13.您未来三年的收入成长情况如何?(  )

A 收入状况不固定                    B 因退休或其他因素而减少 

C 成长速度会与通货膨胀率大体一致    D 预期收入会有较快成长  

(五)短期风险承受能力

14.投资有风险,在金融危机中,市场大幅波动,有些投资品的价格短期内可能大幅下跌。您能够承受的投资组合下跌的极限是多少?(  )

A 跌幅10%以下       B 跌幅介于10-20%      C 跌幅介于20-30%

D 无所谓,我能够承受任何下跌,甚至跌幅超过50% 

15您如何看待投资亏损?(  )

A 很难接受,但不影响正常的生活 

B 对日后的投资受到一定的影响

C 平常心看待,对情绪没有明显的影响

D 很正常,投资有风险,没有人只赚不赔

 

评分标准为:A-2 分,  B-4 分, C-6分,  D-8 分

投资类型:保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分

适配产品:保守型 低风险等级产品

稳健型 中/低风险等级产品

积极型 高/中/低风险等级产品

 

根据您所提供的回答,您的投资风险承受等级是_____________型

 

请问您是否为本资产管理计划管理人的董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶?

是 (   )    否(   )

 

请问您是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品?

是(   ),产品名称:__________

否(   )

 

是否知悉期货资产管理业务条例和相关制度?

非常了解(  )了解(  )一般(  )不了解(  )

 

是否以统一的方式获得公司的风险揭示?

是(  ) 否(  )

 

是否愿意接受投资者风险教育?

是(  ) 否(  )

 

是否愿意接受专业服务?

是(  ) 否(  )

 

您愿意接受何种投资教育?

网站(  )现场(  )定期信函(  )短信(  )书籍手册(  )

 

 

 

 

 

 

 

 

重要提示:

 

资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如果您所选择的资产管理计划超过您的风险承受能力,请确认此投资行为为您本人意愿行为,愿意自行承担此投资风险。请您抄写以下内容:

 

本人已知晓本人风险承受能力评价类型,自愿认购与本人风险承受能力评价类型不相符的产品,并自行承担此投资风险。

 

                                                                     

 

                                                                      

 

 

投资人签名:                                            

填写日期:    年     月    日

 




期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)

 

为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本单位现承诺如下:

本单位未被法律、行政法规、规章禁止参与期货资产管理业务。

本单位知晓本调查问卷用于对本单位风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本单位参与资产管理业务的适当性做出判断,本单位将如实填写。

本单位知晓本调查问卷不构成本单位与期货公司之间的合同条款,不构成本单位与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本单位投资风险和投资收益的保证。

本单位发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本单位风险承受能力。

 

 

投资者(签章):

日期:  年  月  日

 

提示:

1.投资者应确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。

2.本公司根据投资者的风险等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。

3.随着市场的变化以及经济发展,衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变,相应的本问卷内容也将进行更新,投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查,以便了解投资者最新的风险承受情况。

        4调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供参考,期货公司可以根据投资者适当性要求,结合公司实际需要对相关内容进行调整。
(
一)投资者基本情况

1.贵司的组织类型(本题不计分,作为尽职调查):

□国有企业  □集体企业  □国有联营企业  □集体联营企业  □国有与集体联营企业  □国有独资企业  □股份有限公司  □国家机关  □社会团体  □事业单位  □国际组织  □股份合作企业  □其他联合企业  □其他有限责任公司  □其他企业  □合资经营企业(港或澳、台资)  □合作经营企业(港或澳、台资)  □港、澳、台商独资经营企业  □港、澳、台商投资股份有限公司  □中外合资经营企业  □中外合作经营企业  □外资企业  □外商投资股份有限公司  □其他经济组织  □私营独资企业  □私营合伙企业  □私营有限责任公司  □私营股份有限公司

2.贵司净资产

A、500万以下               B、500-1000万

C、1000—5000               D、5000以上

3.贵司的规模?(   )

A、50人以下              B、50-500人

C、500-1000人            D、1000以上

(二)投资目的

          4.贵司参与资产管理业务的目的是?(   )

A 闲散资金,确保资产的安全性,同时获得固定收益

B 套期保值,规避市场风险,希望投资能获得一定的增值

C 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动

D 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动

5.您对资产管理产品的收益有何预期?(  )

A 获取微利,但收益保持稳定

B 获取适度盈利,低于同期股市或期市表现,但波动性小

C 获取与同期股市或期市相当的收益,但需承受与股市或期市相当的波动性

D 获取超高收益,但需承受比股市或期市更大的波动

(三)投资期限

6.贵司面临的现金流压力如何?( )

A 现金流短期有一定压力,需要流动性较高的投资

B 现金流长期有一定压力,需要一定的投资收益弥补现金流

C 现金流长期较充裕,短期内不会有压力,长期压力较小

D 现金流长期充裕,几乎没有压力

7. 一般情况下,投资期限越长,能够承担的风险越高。贵司计划的投资期限有多长?( )

A 1至3年    B 4至6年   C 7至15年     D 15年以上

(四)投资经验

8. 股票、债券、基金、外汇、商品、专户理财、期货和期权,这八类投资工具贵司深入研究过几种?( )

A 全都不了解     B 了解一种     C 了解两种    D 了解三种及以上  9. 贵司有多少年的证券或期货投资经验?( )

A 无投资经验     B 少于5年      C 5年至10年    D  10年以上

(五)财务状况

10. 贵司目前的投资规模?(   )

A 500万元以下          B 500万到1000万元

C 1000万到2000万元    D 2000万元以上

11. 根据贵司目前以及将来预期的现金需求,您们可以将多少比例的投资收益用于再投资?( )

A所有收益都不做再投资,而用做他用

B 20%以下的收益用于再投资

C 20%至50%的收益用于再投资

D 50%以上的收益用于再投资

(六)短期风险承受水平

12. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三个月投资表现的态度?( )

A我们能容忍少量短期亏损

C 若亏损高于10%,我们会感到担心

C这个期间出现亏损不会让我们忧虑

D无所谓,一个季度的收益表现没有任何意义

(七)长期风险承受水平

13. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三年投资表现的态度?( )

A 期望至少能略有回报

B 能容忍少量亏损

C 能容忍亏损

D 不介意亏损

评分标准为:A-2 分,  B-4 分, C-6分,  D-8 分

投资类型:保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分

适配产品:保守型 低风险等级产品

稳健型 中/低风险等级产品

积极型 高/中/低风险等级产品

 

根据贵司所提供的选择,贵司对投资风险的一般承受度是__________型

 

请问贵司是否为本资产管理计划管理人或其关联方?

是,管理人(  ) 关联方(  )            否 (  )

 

请问贵司是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品?

是(  ),产品名称:_______________    否(  )

 

请问贵司是否知悉期货资产管理业务条例和相关制度?

非常了解(  )了解(  )一般(  )不了解(  )

 

请问贵司是否以统一的方式获得公司的风险揭示?

是(  ) 否(  )

 

请问贵司是否愿意接受投资者风险教育?

是(  ) 否(  )

 

请问贵司是否愿意接受专业服务?

是(  ) 否(  )

 

请问贵司您愿意接受何种投资教育?

网站(  )现场(  )定期信函(  )短信(  )书籍手册(  )


 

重要提示:

 

资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中需注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如贵司所选择的资产管理计划超过贵司的风险承受能力,请确认此投资行为为贵司意愿行为,愿意自行承担此投资风险。请抄写以下内容:

 

本公司已知晓本公司风险承受能力评价类型,自愿认购与本公司风险承受能力评价类型不相符的产品,并自行承担此投资风险。

 

                                                                      

 

                                                                      

 

 

投资人签名(盖章):                                            

 

填写日期:    年     月    日