案例简介

2010 年5 月，某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，有两年没参与期货交易的客户A 的账户突然划入大量资金，进行频繁的交易。

经过期货公司查实，该客户于2007 年3 月份开户参与期货交易，但在2008 年汶川地震中，客户A 受损严重。在随后的两年中客户A将期货账户资金陆续转出，全身心地着手灾后重建事宜，由此暂停了期货交易。经过近两年恢复时间，客户A 于2010 年5 月11 日再次入金参与交易，开始了频繁的盘中短线交易。根据核查的情况，基本排除了客户的洗钱嫌疑，期货公司未向中国反洗钱监测分析中心进行报告，但仍将客户A 的风险等级调整为中风险等级。

案例分析

本案中，客户A 两年未参与期货交易，突然划入大量资金，进行频繁的交易，符合《可疑交易报告办法》第十二条“（七）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；（八）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大”的规定，存在洗钱的可疑特征。

为此，期货公司采取了以下反洗钱措施：首先，通过对客户A进行回访等手段进行可疑交易的进一步识别分析，根据回访了解到的情况排除了客户A 的洗钱嫌疑，未提交可疑交易报告。其次，根据《划分指引》第七条“客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的”应当认定为中风险等级客户的规定，将客户A 调整为中风险等级。